Planejamento de Vida
e Financeiro
​
Ao longo da vida, tomamos inúmeras decisões relacionadas à carreira, casa própria, troca do automóvel, casamento, nascimento e educação dos filhos, liberdade financeira, e o dinheiro influencia em todas essas áreas.
​
Adquirir sabedoria financeira é fundamental e
isso não aprendemos na escola.
​
A solução é buscar um profissional especialista:
o planejador financeiro.
Oferecemos planejamento financeiro personalizado e
independente para transformar sua vida por meio de um
melhor uso do dinheiro.
Seja protagonista da sua
vida financeira
Metodologia
Processo que envolve sete importantes etapas.
Diagnosticar
Em conversa inicial, o planejador faz o diagnóstico do contexto atual do cliente, identificando os principais desafios e objetivos para o desenvolvimento do trabalho.
1
Mapear
O planejador estrutura o orçamento personalizado do cliente com a definição de metas e a coleta de informação de dívidas, gastos, patrimônio e investimentos.
2
Analisar
Nessa etapa, o planejador analisa em detalhes a situação financeira do cliente, identificando os principais pontos de alerta e ações a serem implementadas.
3
Sonhar
Mapeamento dos sonhos do cliente e transformação em objetivos específicos, mensuráveis e com prazo definido, a fim de trazer clareza acerca das prioridades para planejamento.
4
Planejar
O planejador apresenta estratégias de investimento alinhadas ao contexto do cliente com foco em três pilares: segurança financeira, liberdade financeira e realização de objetivos.
5
6
Executar
Após a apresentação do planejamento de investimentos, define-se o plano de ação e o cliente passa a ter o compromisso de criar o hábito de investir para cada objetivo.
Monitorar
O planejador monitora periodicamente a situação e evolução do planejamento financeiro, a fim de promover os ajustes necessários para o sucesso do trabalho.
7
O planejamento de vida é
um processo dinâmico que
orienta o planejamento financeiro durante as
diferentes fases da vida.
Características da metodologia:
​
-
Um passo a passo, gradativo e evolutivo.
-
Trabalho personalizado, individual ou familiar.
-
Sem vínculo com instituição financeira, sem conflitos de interesse.
-
Abordagem holística, que integra as diversas áreas da vida.
-
Foco no comportamento, e não apenas no dinheiro.
-
Clareza sobre estratégias de investimento.
-
Uso do dinheiro como um meio para ampliar a sua qualidade de vida.
Ter um planejador financeiro é um convite para
que você planeje, sobretudo, a sua vida.
